Financial Analysis Skills Suite

LibraQuant Financial Analysis Skills Suite 包含 58 个专家级财务分析技能，涵盖估值建模、财务分析、风险评估三大核心领域。

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技能总览

类别	数量	技能范围
估值建模	14	DCF模型、可比估值、WACC计算、行业特化估值
财务分析	26	财务比率、现金流分析、盈利能力、资产结构
风险评估	18	欺诈检测、流动性风险、盈利质量、敏感性分析

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一、估值建模 (14 Skills)

用于企业价值评估和投资决策的定量分析工具。

DCF估值模型

Skill	用途	适用场景
dcf-zero-growth	DCF零增长模型	成熟稳定企业估值
dcf-constant-growth	DCF恒定增长模型	稳定增长期企业
dcf-two-stage	DCF二阶段模型	高增长转稳定期企业
dcf-three-stage	DCF三阶段模型	复杂增长模式企业

可比估值模型

Skill	用途	关键指标
pe-valuation	市盈率估值	盈利倍数、行业对比
pb-valuation	市净率估值	账面价值倍数
ps-valuation	市销率估值	收入倍数
peg-valuation	PEG估值	增长调整市盈率

资本成本与专业估值

Skill	用途	输出结果
wacc-calculation	加权平均资本成本	WACC、折现率
cost-of-equity-capm	股权成本(CAPM)	预期收益率
bank-valuation	银行估值	金融机构专用模型
insurance-valuation	保险估值	保险公司估值
real-estate-valuation	房地产估值	REITs、地产项目
tech-company-valuation	科技公司估值	初创/成长型科技公司

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二、财务分析 (26 Skills)

用于深入理解企业财务状况和经营绩效的分析工具。

财务比率框架

Skill	用途	分析维度
financial-ratio-framework	财务比率综合分析	五维比率体系
dupont-five-factor	杜邦五因素分析	ROE拆解
roe-analysis	ROE分析	股东回报
roic-analysis	ROIC分析	投入资本回报

盈利能力分析

Skill	用途	关注点
gross-margin-analysis	毛利率分析	成本结构
revenue-analysis	收入分析	收入增长、质量
cost-analysis	成本分析	成本控制
expense-analysis	费用分析	费用效率

现金流分析

Skill	用途	现金流类型
cashflow-forecasting	现金流预测	未来现金流
free-cashflow-calculation	自由现金流计算	FCFF/FCFE
operating-cashflow-analysis	经营现金流分析	核心经营活动
investing-cashflow-analysis	投资现金流分析	资本支出
financing-cashflow-analysis	融资现金流分析	融资活动
cashflow-profit-reconciliation	现金流利润调节	净利润→经营现金流
cash-cycle-analysis	现金周期分析	CCC、周转效率
working-capital-analysis	营运资本分析	流动性管理

资产与资本结构

Skill	用途	分析对象
asset-structure-analysis	资产结构分析	资产配置
asset-capital-matching	资产资本匹配	期限匹配
capital-structure-analysis	资本结构分析	债务/股权比例
interest-bearing-debt-analysis	有息负债分析	债务成本
balance-sheet-restructuring	资产负债表重组	重组方案

报表处理与对比

Skill	用途	功能
financial-statement-extraction	财务报表提取	数据提取
financial-data-standardization	财务数据标准化	口径统一
income-statement-restructuring	利润表重组	重分类
notes-to-financial-statements	财务报表附注分析	附注解读
peer-selection	可比公司筛选	对标选择
peer-comparison-analysis	可比公司分析	横向对比
industry-benchmarking	行业基准对比	行业对标
competitive-positioning	竞争定位分析	市场地位

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三、风险评估 (18 Skills)

用于识别、量化和监控财务风险的工具。

风险检测

Skill	用途	风险类型
fraud-risk-detection	欺诈风险检测	财务造假识别
liquidity-risk-assessment	流动性风险评估	短期偿债能力
sensitivity-analysis	敏感性分析	关键变量影响

质量评估

Skill	用途	评估对象
earnings-quality-analysis	盈利质量分析	利润可持续性
profit-quality-analysis	利润质量分析	利润真实性
financial-statement-quality	财务报表质量	整体质量
financial-statement-quality-check	财务报表质量检查	质量清单

特殊事项分析

Skill	用途	关注点
related-party-transaction-analysis	关联交易分析	利益输送
audit-report-analysis	审计报告分析	审计意见
accounting-policy-analysis	会计政策分析	政策选择
accounting-estimate-evaluation	会计估计评估	估计合理性
tax-analysis	税务分析	税务风险

决策支持

Skill	用途	输出
trend-analysis	趋势分析	时间序列趋势
investment-thesis-generation	投资论点生成	投资建议
portfolio-tracking	投资组合跟踪	组合监控
valuation-report-writer	估值报告撰写	专业报告

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使用方法

单个 Skill 调用

/[skill-name]
例如：/dcf-two-stage

组合使用流程

场景1：新股IPO估值

1. tech-company-valuation - 确定科技公司估值方法
2. dcf-three-stage - 三阶段DCF估值
3. comparable-analysis - 可比公司估值对比
4. sensitivity-analysis - 敏感性分析

场景2：上市公司深度分析

1. financial-ratio-framework - 财务比率综合分析
2. dupont-five-factor - ROE拆解分析
3. earnings-quality-analysis - 盈利质量评估
4. fraud-risk-detection - 财务风险排查
5. peer-comparison-analysis - 同业对比

场景3：投资组合监控

1. portfolio-tracking - 组合整体跟踪
2. valuation-report-writer - 生成定期报告
3. trend-analysis - 趋势监控

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技能命名规则

所有 skill 命名采用 kebab-case（短横线连接的小写字母）：

• ✅ dcf-two-stage
• ✅ earnings-quality-analysis
• ❌ DCFTwoStage
• ❌ dcf_two_stage

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数据来源

这些 skills 支持分析以下数据源：

• 公司年报/季报
• 财务数据库（Wind、Bloomberg等）
• 实时行情数据
• 行业研究报告

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免责声明

本技能套件提供的分析结果仅供参考，不构成投资建议。投资有风险，决策需谨慎。

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LibraQuant Financial Analysis Skills Suite 58个专家级财务分析技能，让专业分析触手可及